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史上最安全的定投方法
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国贸裴勇俊 发表于 2016-7-7 18:07

[经验分享] 史上最安全的定投方法

定投贵在坚持,不要因为牛市,就改变投资策略进行一次性大额买入。

很多投资者会有疑问,定投解决了什么时候买的问题,智能定投也说了买多少的问题,但是我们什么时候结束定投呢?下面给大家介绍一个新的定投方法,也是低风险的操作策略,绝对的懒人必备。

价值平均策略:不同于定期定额,它以市值为基准,要求每个月市值增长到某个额度。
这个策略出自91年出版的《价值平均策略》一书,具有低风险、高收益特征。数据证明,1915年到2005年的美国股市用这种投资方式,比简单的每月定投收益高出一截。

这个策略不是简单的每月定期定额投资,而是保证你拥有的市值在一个设定的额度持续增长。

假设每个月增长10000元价值的500ETF,第一个月拿出10000元买入500ETF,第二个月买入多少,取决于我买入多少可以保证买完后我的500ETF的总市值增长10000到达20000元。

第一种情况,第二个月股价不变,那么再买入10000元500ETF就好了,保证买完后500ETF总市值是20000元。

第二种情况,如果股价上涨,上个月的500ETF涨了10%到11000元,这个月只需要买入9000元就可以了。

第三种情况,如果股价下跌,上个月的500ETF变成了7000元,这个月就要买入13000元才能保证总市值达到20000元。

在熊市中,价格越跌,买入越多;牛市里,价格越涨,买入越少,甚至回收一部分资金。比如,市值10万,这个月上涨50%到15万,那为了保证市值增加1万元,我们就需要卖出4万,拿回现金。

看明白没有,这是一种强制的低买高卖策略。它的核心是机械的逼迫我们必须低买高卖,从而克服人性的弱点,实现投资的高收益。

定投的核心是买入并持有,但是没有设定卖出点。如果从15年初,持有到现在,明显是划不来的。而价值平均策略让我们在上涨中收回一部分投资收益,给卖出设定了一个条件,解决了定投何时卖出的问题。

注意:实践这个策略一定要有股市一定会上涨的信心,坚定持有几年的耐心和充足的现金流。

再给大家简单介绍个当下的定投3000点玩法:上证指数3000点为参考
下跌100点,买入300ETF2000元;下跌200点,买入4000元,以此类推。

上涨100点,买入500元;上涨200点,买入250元,以此类推。

4000点清仓卖出。

看似简单的定投也有很多创新的玩法,我们平时也可以结合实践,设计出自己的投资方法。也欢迎大家把自己的定投方法分享出来,一起讨论。



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