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借款的处理
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dl_****7367607 发表于 2018-7-23 17:58

[问答] 借款的处理

题目中关于每月借款有最低余额的限制,在计算时要不要考虑最低余额23题就没考虑为什么


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187****4681 发表于 2018-7-24 09:00:19 来自手机 | 显示全部楼层
这是教材么?咋感觉我两CMA教材不一样呢?


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dl_****7367607 发表于 2018-7-24 16:41:38 来自手机 | 显示全部楼层
不是教材


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途有好伴 发表于 2018-8-21 17:54:15 | 显示全部楼层
该题的答案应该是D,即额外借款40,000,并支付2,000的利息。
解题思路:
(1)依据题意,4月1日,没有未偿还的信贷额度贷款,说明3月底有200,000的最低现金余额。
(2)4月份现金情况:
1)现金收入=100000*50%+80000*50%=90000
2)现金支付=80000*75%+60000*25%+140000+60000=275000
3)现金结余=200000+90000-2750000=15000
为满足200000现金余额要求,需借款185000,由于借款必须以20000为增量,故月底需借款200000;
(3)5月份现金情况:
1)现金收入=200000*50%+100000*50%=150000
2)现金支付=80000*75%+80000*25%+100000+20000=200000
3)现金结余=215000+150000-200000=165000
为满足200000的现金余额要求,需借款35000,月底实际借款40000,同时支付4月份借款利息200000*12%/12=2000。


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