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CFA带给我们的独特的人生经历
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巧克力豆 发表于 2014-7-24 13:54

[认证职场] CFA带给我们的独特的人生经历

       高楼林立的上海陆家嘴金融贸易区集中了众多外资或中资金融投资机构,也是上海CFA(注册金融分析师)最集中的地方。本土的、海归的、甚至外籍的,除了共同经过一番资格认证考试的洗礼,CFA们个个有自己的独特经历。


  职业理想:国际基金经理人
  顾伟勇,1974年8月生,1995年毕业于上海交通大学机械工程系,1998年获得交大金融专业硕士学位,1999年开始参加CFA资格认证考试,2001年获得特许状。目前就职于国泰基金管理有限公司。
  顾伟勇现在国泰基金管理有限公司基金管理部,负责公司在固定收益上所有投资与研究业务。国泰基金目前管理着5个基金逾80亿元资产规模,顾伟勇负责其中30个亿。
  说起CFA,顾伟勇说,自己是比较有代表性的,上海的CFA们大都有在国外工作或学习的经历,而自己是在国内上大学、读研究生、在国内工作。顾伟勇1998年从上海交通大学管理学院研究生毕业之后,进入上海国际集团(前身是上海国际信托投资公司),先做股票业务,也曾参与国际集团与华虹集团组建风险投资合资公司的项目。
  顾伟勇觉得相比于那些在海外工作的人,自己更熟悉与中国有关的投资业务,熟悉中国市场环境和运行方向,熟悉国内金融机构的大致做法,这是人文环境方面。投资环境也比较熟悉。人事和投资上都没有阻力,所以到国泰没多久,业务很快就做起来。
  尽管现在已经管理着几乎是中国最大规模的资产投资,顾伟勇仍希望在工作上能更上一个台阶,主要是在盈利能力、管理规模和管理品种上。为此他花了大量时间研究投资,研究国内的金融市场,国外同行的做法,更好地服务投资者。他说自己没有做国际投资的经验,更是期待突破的“瓶颈”。
  对近来的CFA热潮,顾伟勇的看法是,对工作当然有帮助,但更重要的是学以致用,中国人参加国际标准的考试,本身是挑战,但更大的挑战来自于工作,CFA给你的那些知识,并不足以保证你能在市场中挣到钱。

  希望更专业更理性
  杨晓,1992年毕业于华师大经济系,1999年起先后在香港和上海参加CFA资格认证考试,2001年获得特许状,目前就职于中国银行上海市资金计划处风险管理科。
  上海目前的近30名CFA,女性占有2/5的天下,职业基本是投资银行或基金管理公司的研究分析员,在银行从事外汇交易的人很少。但外表文弱的杨晓却在这方面有多年的实战经验。
  从1994年起,杨晓始终站在外汇交易的前沿。她先在中国银行上海市分行从事代客外汇交易。后因表现突出,于1996年被派往中银集团香港外汇中心。杨晓先后在货币市场台、客台、自营台等工作。最令人难忘是将近两年半的作为美元对港元庄家的工作经历。
  一般人都以为女交易员魄力不大,反应也不够快,但杨晓觉得女交易员一般心态比较好,能严格按交易计划行事。而优秀的交易员应该在技术和心理上都达到成熟。在香港工作了4年多,经历了香港最繁华和亚洲金融风暴后最衰退的时期,看到、听到周遭的人们的起起浮浮,感悟经济对现代人生活的左右。保持冷静,做个理性投资者,尤为重要。这恰恰符合CFA课程的投资理念。
  2001年初,杨晓返回中国银行上海市资金计划处,任职风险管理科的客户经理。
  现在的工作,不仅提供杨晓一个将CFA的书本知识化为实践的机会,也使她领悟到国际金融市场日新月异,终身学习的重要性。CFA对客户建立确实很有帮助,并随着越来越多人了解了CFA的专业资质,在信任的同时也提出更高的专业要求。保持良好的服务精神,使客户明了他们风险和可能的收益,及时把市场动态通知客户,抓住交易良机,实现客户利益最大化。杨晓说是专业从业人员的责任。
  对于国内正悄然兴起的CFA考试热,杨晓以一个过来人的身份表达她自己的看法,CFA考试比较务实,课程设置涵盖了现代金融市场的很多方面,此外还有道德方面对专业从业人员的制约。参加考试给大家提供一个系统学习机会,但它只是一个敲门砖,而经验和实际操作更重要。

  学好普通话在中国长期发展
  殷觅智,英国籍,毕业于伦敦经济学院,1991年获得英国CFA认证,目前是华安基金管理有限公司顾问。
  殷觅智到中国内地不到两年,中文已说得相当流利,他说自己一直在努力学普通话,因为打算在中国长期呆下去。他觉得内地的基金行业发展非常快,1年前第一次来中国公司工作,殷觅智很吃惊国内同行的专业,工作环境等各方面都和海外的基金管理公司没什么不同。他在华安主要从事新金融产品的推广、行业分析研究工作,最近也参与摩根与华安合并有关事宜。
  殷觅智是英国人,有10多年的基金管理经验,先后在伦敦、纽约、香港和上海工作。来华安前,他曾任职于香港宝源(SCHRODER)投资管理公司和瑞士银行投资管理公司,一直从事基金研究分析。他解释说,自己的CFA和大多数人不太一样,是在1991年获得的英国CFA认证,2000年英国和美国的认证机构才合并。
  虽然中国的股票市场和海外不太一样,包括公司管理法等在内的法律系统还不完备,机会很多。这是殷觅智决意在中国长期发展的原因,他相信在越来越国际化的中国金融市场,自己的海外经验会有用武之地。尽管由于中国股票市场的特殊性,很多金融新产品在国内还很难推广,殷觅智相信可以通过更灵活的方式为客户提供有关的服务。
  殷觅智说他在华安的10多个同事都在参加CFA认证考试,不管怎么说,这是最高标准的一种认证。虽然留学人员会带回一些海外经验,但内地从业人员同样需要积极学习新的方法和产品。
  和大多数的CFA过来人一样,殷觅智也认为CFA能提供很好的基础,能给行业从业人员最基本的知识,但并不意味着每个CFA都是优秀的基金经理。实践才是最重要的。



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